Sự an toàn của các khoản tiền gửi tại nơi đây khiến Ngân hàng ở Thụy Sĩ được quyền ‘làm cao’. Năm 2015, Ngân hàng SNB từng thông báo lãi suất tiền gửi lạ lùng là -0.75%
Trong loạt phim Điệp viên 007 nổi tiếng, có một câu nói kinh điển: “Nếu anh còn không tin vào các Ngân hàng ở Thụy Sĩ, vậy thì thế giới sẽ ra sao?”. Chỉ một câu nói nhưng cũng đủ để nhắc lại thương hiệu của các Ngân hàng Thuỵ Sĩ – nơi đáng tin cậy bậc nhất trên thế giới để gửi tiền.
Đây phải nói là những Ngân hàng có chế độ bảo mật tốt nhất thế giới, do đó những dòng chảy ngoại tệ khổng lồ từ khắp nơi đều đổ dồn về Thụy Sĩ.
Nhưng cũng chính vì chế độ bảo mật này mà nơi đây trở thành một thiên đường thuận tiện cho việc rửa tiền hay thiết lập tài khoản đen cho các phần tử khủng bố. Không ít người đã lợi dụng kẽ hở của pháp luật để thực hiện hành vi trốn thuế, thậm chí chuyển giao những tài sản bất hợp pháp qua Ngân hàng Thụy Sĩ.
Đột nhập một căn hầm ‘bất khả xâm phạm’ ở Thụy Sĩ
Ở Thụy Sĩ, vàng, tiền được lưu trữ trong những hầm ngầm không chỉ an toàn mà còn rất khó bị phát hiện.
Hãy cùng tới xem một hầm ngầm chứa vàng và tiền như vậy ở Thụy Sĩ. Nằm sâu trong dãy núi Alps, một bên có một đường băng cũ với máy bay phản lực có thể cất cánh và hạ cạnh, một hầm ngầm rất lớn ở ngay bên cạnh. Đây chính là một trong những căn hầm bí mật chứa tiền, vàng lớn nhất thế giới.
Hầm vàng ở Thụy Sĩ
Lối vào căn hầm chính là một con đường nhỏ hẹp, một cánh cửa kim loại đặt ở chính diện của sơn động. Phía trước có một người bảo vệ an ninh mặc áo chống đạn. Sau đó, thông qua 2 cánh cửa khác, lại đến một cánh cửa kim loại có trọng lượng 3,5 tấn. Tới bước này, bạn sẽ cần phải nhập mật khẩu. Thông qua nhận dạng khuôn mặt và máy quét, cánh cửa sẽ mở ra. Bên trong cánh cửa này là một đường hầm mê cung mà quân đội Thụy Sĩ đã từng sử dụng trước đây.
Trò chuyện với cơ quan báo giới, chủ sở hữu kho bạc này muốn giấu tên bởi vì ông lo rằng việc tiết lộ thông tin sẽ ảnh hưởng đến độ an toàn của căn hầm. Ông cũng cho rằng việc tiết lộ danh tính công ty sở hữu kho bạc cũng có thể dẫn cửa cho các tên trộm.
Đối với vấn đề lựa chọn khách hàng nghiêm ngặt như thế nào, ông rất nhiệt tình cho biết rằng đa phần khách hàng tìm đến ông vì hy vọng khối tài sản của họ được cất giữ ở một nơi an toàn, nhưng họ cũng thường thất bại khi phải thông qua quá trình kiểm tra tính xác thực thì mới được gửi tiền vào.
“Chỉ có 30% đến 50% các đơn xin gửi tiền có thể được chấp nhận”. Chúng tôi không muốn tự mình tìm lấy rắc rối” – Ông này cho biết.
Gửi tiền ở Thụy Sĩ: không có lãi suất, ngược lại bạn lại phải trả thêm cả chi phí!!!
Đây có thể là điều bạn chưa biết: Khi gửi tiền tiết kiệm ở ngân hàng Thụy Sĩ, bạn sẽ không những không được hưởng lãi suất mà ngược lại còn phải mất phí quản lý cho Ngân hàng, bởi lẽ Ngân hàng có quá nhiều tiền phải ‘trông nom’.
Ví dụ như vào đầu năm 2015, Ngân hàng Swiss National Bank (SNB) Thuỵ Sĩ từng tuyên bố tiền gửi lãi suất là từ -0.25% đến -0,75%. Đây là một điều cực kỳ hiếm thấy trong thế giới ngân hàng.
Vậy tại sao lại như thế ? Điều đầu tiên phải kể đến là Thuỵ Sĩ là nước vĩnh viễn mang tính trung lập. Điều này đã loại trừ khả năng tiền bị phá hủy trong chiến tranh, hoặc bị ảnh hưởng do chính trị mà đóng băng hay các rủi ro khác. Vì vậy nó được mọi người xem là nơi an toàn nhất thế giới.
Một ngân hàng lớn tại Thụy Sĩ
Thứ hai, tính trung lập vĩnh viễn không phải chỉ là lời nói suông mà thôi, mà được duy trì được một lực lượng quân sự mạnh mẽ. Trong thời kỳ chiến tranh lạnh, nhiều dãy núi ở Thụy Sĩ đều được “đào rỗng” để xây dựng công trình quân sự. Theo báo cáo của Bộ Quốc phòng Thụy Sĩ, thời điểm này có khoảng 1000 căn hầm quân sự, hầm có sẵn vẫn có thể dùng.
Từ đó, hầu hết trong số các kho bạc này đều đã được các tư nhân mua lại dùng cho các mục đích kho bạc giữ tiền. Do đó Thuỵ Sĩ ngay từ sớm đã mang những lợi thế tự nhiên để trở thành kho bạc của cả thế giới.
Điểm quan trọng nhất, các Ngân hàng Thụy Sĩ biết bảo vệ sự riêng tư của khách hàng rất tốt. Do đó, nơi đây đã trở thành thiên đường cất giữ tài sản của nhiều người giàu có nhất thế giới.
Nếu như đối với phần lớn các ngân hàng trên toàn cầu, khi các quan chức nhân viên Chính phủ đến để điều tra thông tin người gửi tiền, Ngân hàng sẽ không bao giờ dám nói từ chối nói “không”. Nhưng ở Thụy Sĩ, tình hình hoàn toàn không giống vậy.
Ngay từ năm 1934, các Ngân hàng Thụy Sĩ đã bắt đầu thực hiện theo luật liên bang Thụy Sĩ. Luật này quy định cho dù là giám đốc điều hành Ngân hàng hay nhân viên thì cũng đều không có quyền tiết lộ bất kỳ thông tin cá nhân nào cho bên thứ 3 (bao gồm cả các thành viên trong gia đình).
Thậm chí cả chính phủ liên bang Thụy Sĩ – bên đã đặt ra luật này – cũng không phải là ngoại lệ khi muốn biết thông tin của những người gửi tiền. Đây được gọi là các luật về bảo mật ngân hàng ở Thụy Sĩ.
Tất nhiên cũng có những trường hợp ngoại lệ khi mà tài khoản bị điều tra có liên quan đến tội phạm điều tra hình sự của Chính phủ hoặc bị nghi ngờ tội phạm tài chính nghiêm trọng. Trong các trưởng hợp này, các Ngân hàng Thụy Sĩ vẫn sẽ phối hợp để điều tra.
Tuy nhiên, dù sao thì tại hầu hết các quốc gia trên thế giới bao gồm cả trong luật pháp của Hoa Kỳ, trốn thuế được coi là loại hình “tội phạm”. Nhưng trong luật Thụy Sĩ, trốn thuế sẽ chỉ được coi là “vi phạm nghiêm trọng”, tình tiết được giảm nhẹ nhiều. Vì thế, những kẻ phạm tội nếu có bị điều tra trên đất Thụy Sĩ cũng phần nào bớt sự lo lắng.
Trong những năm gần đây, với sự nỗ lực toàn cầu của Mỹ để tăng cường thanh tra thuế, Thụy Sĩ đã đồng ý ký một bản “tiêu chuẩn trao đổi thông tin tự động toàn cầu” mới. Từ đó, các chế độ bảo mật Ngân hàng cũng đã được áp dụng một cách toàn cầu, giúp gia tăng độ mở của các Ngân hàng tại Thụy Sĩ.
** Vũ Hán**
Theo Trí Thức Trẻ